Fraudele online devin din ce în ce mai sofisticate, transformând pe zi ce trece modalitățile de înșelăciune și adaptându-se noilor tehnologii. În contextul global al criminalității financiare, aplicațiile de mesagerie criptată, precum Telegram, sunt în centrul atenției. Potrivit celui mai recent raport, publicat de Revolut, această platformă a devenit principala sursă de fraude apărute în mediul digital, reprezentând 21% din totalul cazurilor raportate la nivel mondial și înregistrând o creștere explozivă de 233% față de anul anterior.
Telegram, epicentrul fraudelor digitale
Raportul scoate în evidență faptul că Telegram a ajuns să fie pe primul loc în ierarhia surselor de înșelătorii financiare, fiind utilizată în special pentru fraudele de tip APP (authorized push payment). Un aspect alarmant îl reprezintă faptul că 58% dintre escrocherii legate de locuri de muncă au originea pe această platformă, fiind utilizată frecvent pentru promovarea de oferte „cu prea multe avantaje pentru adevăr”. Acest tip de înșelăciune, bazat pe promisiuni de salarii mari și flexibilitate, profită de percepția de siguranță pe care o oferă criptarea, dar și de lipsa unor mecanisme eficiente de monitorizare.
Experții atrag atenția asupra faptului că utilizatorii, din cauza convingerii că mesajele criptate sunt inofensive, devin vulnerabili în fața escrocilor, care răspândesc în mod rapid scenarii de fraudă. În ultimii ani, acest canal a devenit o zonă de junglă pentru infractori.
Platformele Meta și TikTok, jucători majori în jocul fraudelor
În același timp, platformele Meta (Facebook, Instagram) rămân cele mai provocatoare fronturi, generând aproape jumătate (44%) din totalul fraudelor raportate către Revolut în 2025. În plus, TikTok, deși contribuie cu un volum mai redus, înregistrează o creștere de șase ori a cazurilor de fraudă față de anul precedent, indicând o tendință clară de adaptare și extindere a activităților infracționale.
Cifrele reflectă lupta continuă pentru controlul social media, titlurile de teren pentru înșelătorii de toate felurile. Fraudele legate de cumpărături rămân însă în top, fiind responsabilă pentru 57% din cazurile globale. În paralel, escrocheriile legate de locurile de muncă au triplat, reprezentând acum 22% din total și devenind una dintre cele mai rapide metode de înșelare.
Context local și noile provocări ale Europei
În România, această dinamică devine tot mai vizibilă. Datele arată că 20% dintre fraudele raportate provin de pe Facebook, în timp ce Telegram se află aproape la egalitate, cu 19%. Fraudele de cumpărături domină în segmentul autohton, reprezentând 60% din toate cazurile, în timp ce escrocheriile legate de locuri de muncă și investiții sunt și ele prezențe constante, cu 15% și, respectiv, 7%.
Fenomenul fraudei în mediul digital are și o dimensiune economică semnificativă: platformele de socializare au generat în 2025, doar în Europa, aproximativ 4,4 miliarde de euro din reclame frauduloase, ceea ce evidențiază nu doar amploarea problemelor, ci și motivațiile financiare ale infractorilor.
Inițiative pentru o luptă mai eficientă împotriva fraudei online
Revolut își reafirmă angajamentul față de combaterea criminalității financiare, salutând noile reguli ale Uniunii Europene și solicitând măsuri mai dure pentru responsabilizarea platformelor online. Directorul Departamentului de prevenire a fraudelor financiare, Woody Malouf, subliniază importanța acțiunii: „Creșterea rapidă a escorcheriilor provenite de pe Telegram arată cât de repede se adaptează tacticile de criminalitate financiară. Avem nevoie ca platformele de socializare și de mesagerie să își intensifice activitatea.”
În paralel, Revolut a investit în resurse pentru prevenție, implicând aproape o treime din personalul său în acest efort. Recent, compania a lansat o serie de inițiative, cum ar fi un chatbot bazat pe inteligență artificială pentru avertizare înainte de tranzacțiile suspecte și setări de locație pentru tranzacții în „Modul Stradă”. Totodată, a introdus un banner pentru identificarea apelurilor frauduloase și a organizat primul Summit Revolut FinCrime, reunind peste 150 de parteneri și autorități.
Peisajul fraudei digitale continuă să evolueze rapid, iar autoritățile și companiile sunt tot mai conștiente că pentru a ține pasul, nevoie de reglementări mai stricte, tehnologii avansate și o responsabilitate colectivă. Într-un mediu în care escrocheriile devin din ce în ce mai diverse și adaptate, lupta împotriva criminalității financiare rămâne o prioritate esențială pentru toate părțile implicate.
Sursa: Mediafax
